Евгений двоскин и нужные люди. Как экс-владелец «Генбанка» Двоскин генералов «кормил Тайные причины ЦБ

А «МК» удалось выяснить неизвестные детали громкого дела

Вторым, но более мягким, приговором завершилось , который заплатил $200 000 так называемому «решальщику» Владимиру Барцакину за то, чтобы избежать грозившего ему уголовного наказания. Оба дела рассматривались в особом порядке, выступавший в роли организатора бывший следователь Александр Бурчук ранее был приговорен к 2,5 годам колонии, второй фигурант получил не многим меньше, а третий предположительно скрывается в Германии.

Владимир Барцакин.

Как уже писал «МК», днем 19 августа 2014 года в головной офис КБ «Генбанк» с обыском пришли следователь Главного следственного управления МВД по Москве, вооруженный автоматами фээсбешный спецназ, а также сотрудники 8-го отдела Управления «К» СЭБ ФСБ (контрразведка в кредитно-финансовой сфере) - всего около 20 человек. У одного из акционеров банка Евгения Двоскина изъяли мобильные телефоны, а весь обыск, по его мнению, «носил формальный характер, единственной целью которого было оказание [на него] психологического давления». Ближе к вечеру финансиста доставили в здание ГСУ ГУ по для проведения следственных действий, а через несколько часов после этого охраннику задержанного позвонил некий Владимир Барцакин и, сообщив, что ему известно о возникших у его босса трудностях, пригласил к себе гости (то есть туда, где этот охранник уже был несколько месяцев назад, но об этом позже). Приехавшему гостю Барцакин сообщил, что Двоскин задержан в рамках расследования уголовного дела о хищении у некоего гражданина Иванько 2 млн долларов США и 1,5 млрд рублей, и что этот Иванько через адвоката Вадима Лялина заказал дело против финансиста у 8-го Управления ФСБ, но «если надо» он (Барцакин) при помощи своих друзей - «замдиректора ФСБ» генерала Элана Антонова и «зампрокурора Москвы» - может «нейтрализовать ситуацию». За решение вопроса по линии ФСБ было предложено заплатить 500 тыс. долларов. В подтверждение своих возможностей Барцакин послал к Двоскину только ставшего адвокатом Александра Бурчука, ранее как раз работавшего в этом самом ГСУ ГУ МВД Москвы. Приехавший Бурчук сообщил советнику председателя правления «Генбанка», что в настоящий момент следователь рассматривает вопрос о его задержании, а также что ему в дальнейшем будет предъявлено обвинение в совершении трех преступлений, в том числе по ст. 210 УК РФ (организация преступного сообщества).

Как потом в ходе допроса заявит собиравшаяся в ту ночь допросить финансиста следователь - это дело было возбуждено в отношении неизвестных лиц, осуществляющих на территории Москвы в составе организованной группы незаконную банковскую деятельность с использованием подконтрольных фирм-однодневок (ч. 2 ст. 172 УК РФ). В рамках этого дела проводились обыски в разных кредитных организациях, в том числе и «Генбанке», а также в офисах и жилищах - в мероприятии приняло участие около 250 сотрудников разных силовых ведомств.

Предложение «решальщика» Двоскину передал его адвокат Александр Вершинин, также приехавший в ГСУ. «Понимая безвыходность ситуации и чтоб избежать незаконного задержания», тот согласился отдать 200 тысяч, а остальные 300 после того, как его отпустят. Так и произошло, после передачи денег Барцакину, в ночь с 19 на 20 августа, Двоскина, не проводя с ним никаких следственных действий, отпустили.

В ту ночь, по словам того же следователя, допрашивать его не стали, из-за состояния здоровья - финансисту вызывали скорую.

21 августа Евгений Двоскин был допрошен в качестве свидетеля, а адвокат Бурчук выписал на это мероприятие свой первый ордер. В этот же день финансист, «понимая, что в отношении него Барцакиным в сговоре с адвокатами Бурчуком и Лялиным, а также сотрудниками правоохранительных органов совершается преступление», написал на имя начальника 9-го Управления (УСБ) ФСБ заявление о вымогательстве почти 1 млн долларов США.

Руководство УСБ ФСБ на заявление отреагировало, поставив на «прослушку» телефон заявителя.

«МК» приводит выдержки из разговоров.

Барцакин: Слушай, я все сделаю положительно, не переживай.

Двоскин: Все, моя жизнь в твоих руках.

Б: Жень, я тебе говорю, все будет нормально. Я уже знаю больше, чем могу сказать по телефону. Приедем, я тебе раскрою карты. Знаю, кто заказчик и что, то есть полностью. И этот вопрос через моего большого человека, друга, мы урегулируем положительно.

Д: Я получу какие-то гарантии после того, как закрою все вопросы?

Б: 100%-ные! Помнишь, я тебя предупреждал? Ты меня тогда не послушал. Вот зря, надо было этот вопрос вообще за самую малость решить. Ты же не послушал меня. Я же тебя предупреждал, помнишь, звонил, что тобой интересуются, тебя заказали?

Б: А ты меня не послушал. Вот можно было это тогда сразу, на корню, и не было бы ничего. А сейчас какие-то 1,5 «ярда» там по банку нарыли, нашли эту операцию, хотят дальше копать. Но сейчас все приостановили до моего возвращения. Я возвращаюсь, с человеком встречаюсь, и все там будет положительно.

После этого Двоскин побывал в гостях у Барцакина, несколько раз обсудил с ним нюансы решения своего вопроса, а затем пригласил его к себе в офис - туда, где не так давно был обыск.

Владимир Барцакин (по телефону): Ну, я еду на встречу к этому товарищу.

Александр Бурчук: Ага.

ВБ: Что-то даст. Если сегодня дает, то мы с тобой встречаемся и работаем, нет - нет.

АБ: Хорошо.

Барцакин приехал в «Генбанк», где, под наблюдением оперативников ФСБ, Двоскин передал ему остальные 300 тысяч долларов (настоящими были только 100, другие 200 - «кукла»), которые предназначались «генералу ФСБ», после чего визитер был задержан. Он, конечно, был в шоке, сразу согласился «сотрудничать» и участвовать в дальнейшем оперативном эксперименте с Бурчуком и Антоновым, однако каким-то образом успел сообщить последнему, который в это время находился в Германии на лечении, что его взяла «Шестерка».

Антонов: Что случилось?

Барцакин: Да ничего, нормально все. Жив-здоров. Все хорошо.

А: Да что хорошо!? Ты напугал, я всю ночь не спал, блин. Что там было-то? Расскажи мне, пожалуйста, а то я переживаю. Я тут поднял уже кучу народа. Что случилось? Какой банкир?

Б: Ну, этот, помнишь, когда к тебе приезжали, когда человека освобождали и так далее? 200 когда я привез к тебе, он приехал и еще там приготовил 300. То есть я забрал, все у меня на руках - надо встретиться, поговорить просто, обсудить с тобой все.

Элан Антонов так и не вернулся из Германии, видимо, знал, что (или кто) его тут ждет. А Бурчук пока не знал и приехал по приглашению Барцакина в тот самый офис, где Евгений Двоскин попросил у бывшего следователя гарантий решения своего вопроса и того, чтобы «то, что полагается людям» до них доходило, «чтоб не осталось обиженных».

«Я сейчас пишу жалобу, прокуратура запрашивает дело - мы все посмотрим, откуда пошла «заява», объективно просто, что есть на бумаге. По поводу гарантий - никаких гарантий. Гарантий адвокат никаких дать не может. Устно это все мы обсуждаем», - отметил Бурчук, но потом начал торговаться за гонорар по соглашению, попросив 500 тысяч долларов, получил пакет с почти 50 тысячами и был задержан теми же операми.

Изначально оперативники были намерены провести операцию в три этапа. Первый - документирование получения Барцакиным требуемой суммы; второй - документирование (с добровольным участием последнего) получение денег «предполагаемым организатором преступления»; и третий - все то же самое, только в отношении неустановленных коррумпированных правоохранителей. Но остановились на Бурчуке, ставшим для следствия организатором вымогательства у Двоскина 1 млн долларов за прекращение в отношении него уголовного дела.

Кстати, через полгода после того, как история с вымогательством денег у Двоскина стала, конечно, без подробностей, достоянием общественности, упоминаемый в деле прокурор был переведен из столицы в Тулу, где стал прокурором области. Имя этого прокурора также фигурировало в известном скандале о крышевании подпольных казино - якобы он сообщал о готовящихся внеплановых проверках.

Антонов остался в Германии, Барцакина, который заключил сделку со следствием, взяли под подписку, а Бурчука посадили в СИЗО. Последний заявил, что стал жертвой провокации, а скандально известный финансист имеет к нему личную неприязнь. Дело в том, что, будучи следователем, Бурчук занимался делом о 15 млн долларов, которые с представителей чешской компании PPFI Investments Ltd мошенническим путем похитила «подруга жены» Двоскина Екатерина Алабужина, которая впоследствии была приговорена судом к 4,5 годам колонии. В апреле 2014 в Мосгорсуде слушалась апелляционная жалоба на это решение. Как указал Двоскин в своем заявлении, ему позвонила госпожа Алабужина и попросила передать 400 тысяч евро Марии Лободе (на тот момент топ-менеджер Мособлбанка), которая «обещала ей решить вопрос по пересмотру дела и назначения более мягкого приговора».

По этому поводу адвокат Татьяна Акимцева, представляющая интересы Бурчука, обратилась к председателю Мосгорсуда с просьбой «обратить внимание на действия Барцакина, Двоскина и Лободы, которые своими действиями дискредитируют судебную систему города Москвы». Обращение было оставлено без рассмотрения, а Татьяна Акимцева убита, соответственно этот эпизод остался без внимания.

Так вот, Двоскин деньги передал, а через месяц ему снова позвонила Екатерина и сообщила, что приговор не изменен и вступил в силу. Соответственно, финансист начал звонить Лободе и требовать вернуть деньги, на что та ответила, что деньги в полном объеме передала Барцакину. Кстати, Лобода познакомилась с Двоскиным, как «с новым хозяином Генбанка».

«Когда приехали охранники Двоскина, она мне позвонила и попросила помощи, сказала, что они ее сейчас убьют», - рассказал корреспонденту «МК» Барцакин, отметив, что он подъехал, созвонился с Двоскиным и как-то за нее поручился.

Потом, через какое-то время, Барцакин, как он говорит - от Бурчука, узнал об обыске в «Генбанке»... Приехали охранники финансиста, Барцакин отправился к «генералу ФСБ» Антонову. Что было дальше - известно.

Александр Бурчук перестал «бодаться» со следствием и полностью признал вину. После этого его отпустили под домашний арест.

При этом из ПТП (прослушивание телефонных переговоров) фигурантов дела следует, что обыска в «Генбанке» были якобы из-за того, что Двоскина заказали, и «на 50%» есть уверенность, что одним из заказчиков является владелец платежной системы ООО «Дельта Кей» Андрей Новиков.

Двоскин: Скажи мне, понятна ситуация, как с ней?

Барцакин: Ситуация-то понятна. Там в чем обвиняют? В основном, те ФСБ сказали люди, что якобы ты привел своих трех или четырех богатых вкладчиков.

Б: Попросили их внести деньги в какие-то банки, два или три банка, которые были уже, как бы сказать, под отзыв лицензии. (Речь, как следует из дальнейших диалогов, идет о банках «Природа» - в январе 2014 лишился лицензии - и «Аскания» - в августе 2014 лишился лицензии. Одним из учредителей последнего является Константин Белобородов. - Д.Б.)

Б: Якобы таким образом ты подставил всех людей, которые тебе доверяли и которые вложили под твои рекомендации деньги. Потом те люди обналичили деньги и сбежали. Соответственно, у банка забрали лицензию, и те вкладчики обижены на тебя, что ты их порекомендовал туда. Якобы ты в сговоре с теми людьми.

Б: Вот, так это примерно.

Д: Да, но даже это не так. Но даже если это так - это же не уголовное дело.

Б: Не уголовное, и вообще к тебе никакого отношения не имеет.

Д: Автоматически в банке, который обслуживает Пенсионный фонд, все чисто - нет никаких претензий к этому банку. Получается, что вся эта фигня заказная.

Б: Да, клиенты, которых обидели в этих банках

Д: Но я никого не обижаю и ничего не делаю.

Б: Они думают, что ты специально их туда привел и специально их кинул. Ты же их не под пистолетом, не под дулом, никто их не заставлял. А они кричат совсем другое: «Мы не можем с того банка получить, а с Жени мы получим и заберем эти деньги, если он не захочет сидеть, то мы заберем». То есть они вот так, заказали ФСБ.

Есть такой Иванько, который вот обиженный, говорит, что его якобы кинули. Потом есть Новиков, который кинул тех вкладчиков, которые вложили деньги непосредственно по твоей указке - якобы ты сказал, прогарантировал. «Дельта Кей» - это что за банк?

Д: Никогда не слышал ни одной из этих фамилий и никогда не слышал название такого банка.

Финансист Двоскин якобы Новикову был должен значительную сумму, но не отдавал ее, последний начал к кому-то и куда-то обращаться, в том числе и в Управление «К», но в итоге в октябре 2014-го сам оказался под следствием. По данным СКР, он организовал похищение какого-то чеченского финансиста и требовал у него 109 млн рублей. По другой версии, проблемы у Новикова начались после того, как он летом прошлого года приобрел в Астрахани Финансово-расчетный центр (ФРЦ), а спустя какое-то время несколько клиентов «Дельта Кей» заявили, что переведенные ими деньги не дошли до адресата.

Двоскин: Кто такой Новиков?

Бурчук: Новиков - «Дельта Кей». Новиков побежал к «К-шникам» побежал жаловаться с той бумажкой, с которой к Вам приходили. Нарисована была схема - и там он потерял 2 млн долларов.

Д: Я про это.

Б: Вы сказали, что к этому никакого отношения не имеете. Соответственно, Андрей сказал, что проблемы могут быть, потому что к «К-шникам» он пошел точно. Если бы это был заказ, то почему получается, что дело против Вас возбуждено в отношении Новикова?

Д: Я молю Бога, чтобы Белобородова задержали. Потому что он единственный человек, который может дать вменяемые показания и сказать, что я к этому банку никакого отношения не имел.

В общем, через какое-то время Новиков при участии оперативников 6-й службы оказался под следствием и был помещен под стражу, а его жена, так как проблема была связана с чеченцами, через посредников, как сообщала пресса, обратилась за помощью к полномочному представителю главы Чеченской республики Рамзана Кадырова в Украине Рамзану Цицулаеву, который привлек адвокатов. Но потом по каким-то причинам Новиков якобы согласился признать вину в похищении человека и вымогательстве, а его жена в рамках оперэксперимента направилась с деньгами на встречу с господином Цицулаевым. В ходе операции по передаче денег чеченскому чиновнику оперативники МУРа устроили в ресторане «кучу малу» с его охранниками, тем самым полпред смог скрыться.

В марте 2015 года ЦБ отобрал лицензию у банка «Дельта Кей» за не соблюдение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, а в августе по тем же причинам - у астраханского ФРЦ.

Александр Бурчук, ожидая в суде оглашения приговора, сказал мне, что оказался на скамье подсудимых из-за «разговоров» о неких «трех эпизодах Евгения Двоскина», которые лежат в Следственном департаменте МВД. Его дело, выделенное в отдельное производство, Замоскворецкий районный суд Москвы в особом порядке рассмотрел за три судебных заседания, приговорив адвоката к 2 годам колонии общего режима (гособвинитель просил 2,5 года, а потерпевший, наоборот, посчитал, что ему достаточно будет условного наказания).

Дело Барцакина слушалось в том же суде, но немного дольше. По условиям досудебного соглашения, он, помимо изобличения других участников, обязался возместить причиненный ущерб. Когда начался процесс, он внес на депозит 2,4 млн рублей, то есть разделив 200 тысяч долларов на троих (по курсу ЦБ на август прошлого года эта сумма составляла 7,2 млн руб.). Потерпевшего это не устроило - он предъявил Барцакину гражданский иск, причем по курсу на день возмещения (то есть почти в два раза больше) и запросил у суда для него 3 года колонии (гособвинитель просил тот же срок, что и Бурчуку - 2,5 года колонии). После этого подсудимый внес на депозит еще 5 млн и переписал однокомнатную квартиру, тем самым удовлетворив иск потерпевшего полностью. В связи с этим позиция последнего поменялась и он попросил суд об условном сроке. В понедельник, 17 августа, суд, учтя все смягчающие обстоятельства, назначил Владимиру Барцакину наказание в виде реального срока - 1,5 года колонии. Его взяли под стражу в зале суда.

Как стало известно корреспонденту УтроNews, в качестве системного инвестора для "Генбанка" будет привлечен "Собинбанк", входящий в структуры банка "Россия" Юрия Ковальчука. Официально "Собинбанк" привлекло правительство Крыма, но по рекомендации ЦБ. А его рекомендации можно расценивать как указание.

Таким образом ЦБ сыграл на опережение. Проблемы у "Генбанка", скорее всего, обязательно бы начались. И, возможно, в ЦБ это знали. И под спасением, возможно, скрывается санация, чтобы отстранить от управления руководство банка. Пока оно не пустили его по миру.

"Генбанк" на 25% принадлежит республике Крым, 25% - властям Севастополя. Остальные доли распределены между другими учредителями. В числе которых скандально известный Евгений Двоскин (7.2%) и его жена.

Евгений Двоскин имеет еще ту славу. По информации СМИ, его неоднократно пытались привлечь к ответственности за финансовые махинации. И не только в России. Однако пока конкретных обвинений Двоскину предъявлено не было.

В "Генбанке", по-видимому, намечались серьезные махинации. И для такого предположения есть основания. Осенью прошлого года власти республики хотели объединить контрольный пакет акций в своих руках. Однако власти Севастополя отказались передавать свой пакет акций. И на это могли быть свои причины.

Врио главы Севастополя Дмитрий Овсянников поставлен Кремлем. А там прекрасно знают, кто такой глава Крыма Сергей Аксенов, отдавать в такие руки системно значимый для региона банк, видимо, никто не собирался.

Власти Крыма и Севастополя стали акционерами "Генбанка" в 2015 г. Тогда же в него пришел Евгений Двоскин. В этом же году "Генбанк"выдал 3.77 млрд рублей в виде ссуд "юрлицам с признаками отсутствия реальной деятельности". Деньги могли уйти фирмам пустышкам! И где они сейчас, неизвестно. Может, быть это провернули Аксенов с Двоскиным?

Тайные причины ЦБ?

Летом прошлого года "Генбанк" уже планировал закрыть почти половину своих отделений – около 100 - после курортного сезона. Но, видно, ему это не дали сделать. Однако само желание сократить количество отделений, вероятно, уже было первым "звоночком" для ЦБ.

Вторым, наверное, стала попытка получения контрольного пакета акций Аксеновым. Третьим – настойчивость Аксенова в докапитализации банка на 10 млрд. руб. Возможно, было и еще что-то, о чем ЦБ никогда не расскажет. Евгений Двоскин мог попытаться провернуть какую-то незаконную финансовую операцию и в ЦБ об этом могли узнать.

Неслучайно же во второй половине июля в "Генбанке" прошла внеплановая проверка ЦБ , а буквально перед этим прошла плановая. Значит, после первой проверки что-то было выявлено, если тут же назначили вторую. И. вероятно, именно после внеплановой проверки было принято решение о спасении банка.

Эльвира Набиуллина знает причины, но их не расскажет?

Новый инвестор вводится в "Генбанк" не просто так. И делается это в строчном порядке. Потому как пока неизвестно, какая доля будет принадлежать инвестору и как он будет действовать. Заранее заготовленного плана спасения у ЦБ, по всей видимости, не было.

Ранее Евгений Двоскин вроде бы заявлял, что готов продать свой пакет за чисто символическую цену. Откуда такая щедрость у матерого финансиста, всю жизнь работающего с банками? Что-то раньше она не наблюдалась. Возможно, что Двоскин, как руководитель банка, просто хочет уйти от ответственности. И это может быть лишним свидетельством, что в банке не все в порядке.

В 2004-2005 годах группа мошенников через банки "Родник", АКА-банк и "Банк проектного кредитования" обналичили 235 млрд. руб. и 66 млн. евро.В 2006 г. мошенники обналичили 75 млрд. руб. через РЖО "КомусИнкасс", а в 2007 году 100 млрд. руб.через банк "Фалькон".

В 2006 г. группа "теневых финансистов" захватила контроль над дагестанскими банками "Рубин" и "Антарес". И провела через них 88 млрд. руб. Эта сумма в несколько раз превышало годовой бюджет Дагестана. И ни в одном из этих случаев вина Евгения Двоскина почему-то не была доказана.

И все-таки на Двоскина завели уголовное дело. Финансиста заподозрили в том, что он избил председателя правления банка "Интелфинанс" Михаила Завертяева. Пока тот находился в больнице, из банка странным образом пропали 11.7 млрд. руб. Не сработал ли здесь мастер по выводу денег?

Засветился Двоскин и еще двух уголовных делах. Одно из них - о незаконной банковской деятельности. По нему господин Двоскин допрашивался как свидетель. В рамках него в офисе "Генбанка" в 2014 г. прошли обыски. Речь шла о причинении ущерба на сумму $2 млн. и 1.5 млрд. руб.

А потом Двоскина просто "развели" мошенники. Не как авторитетного человека, которым себя, наверняка, считал Евгений Двоскин, а как обычного лоха. Двоскин почувствовал, что запахло жареным и решил заплатить за свое непривлечение к ответственности известному "решальщику" Владимиру Барцакину. Договорились за $1 млн . За эти деньги якобы мог похлопотать "зам. начальника ФСБ Элан Антонов", который, на самом деле, никого отношения к ФСБ не имел.

И Двоскина стали "прессовать" – требовать деньги, угрожая арестом. Двоскин, видимо, понял, что с него просто сбивают деньги и обратился в следственные органы. Участников аферы задержали при передаче денег.

И, как Двоскин, который, по слухам, в свое время был близок к "Япончику" пошел к правоохранителям? Тот бы точно не одобрил такого поступка своего подопечного. Или когда припрет, то и ужом станешь? С "Япончиком" Двоскин познакомился в Америке, где жил до 2001 г.

Сейчас Евгений Двоскин рассказывает, что добровольно вернулся из США в Россию. Но это не так. Его выдворили оттуда за использование фальшивого паспорта. А до этого арестовывали в США 15 раз! В США у Двоскина много "подвигов" под разными именами и фамилиями, одна из которых Слускер. Двоскин – фамилия по матери, взятая при возвращении в Россию.

После смерти "Япончика" Двоскин отошел от дел. Купил себе остров в Доминиканской республике. Однако летать туда боится, так как существует ордер ФБР на его арест по еще американских делам. Может, при помощи "Генбанка" Двоскин и планировал снова "развернуться", да ЦБ помешал.

— Побежала к банкомату, там уже была очередь, — рассказала «Новой газете» одна из клиенток банка. — Человек пять стояло. Снимали все до последнего. Я тоже сняла все лежавшие на счете деньги, 16 000 рублей.

На следующий день, 10 августа, Центробанк сообщил о введении в крымской кредитной организации временной администрации, что часто предшествует отзыву лицензии.

К банкоматам «Генбанка» снова выстроились очереди. Правда, небольшие. В отделении на проспекте Октябрьской революции в Севастополе корреспондент «Новой» застал в очереди трех человек, в отделении на Большой морской, в самом центре города, — всего двух. Аналогичная информация о небольших очередях приходит и из других городов полуострова.

— Мы продолжаем выполнять все операции от платежей до переводов. По-прежнему обслуживаем кредиты и вклады. Сейчас введена временная администрация, но лицензия не отозвана: работаем в штатном режиме, — сообщил «Новой газете» один из управляющих офисом «Генбанка». — Сообщения о банкротстве мы не подтверждаем. По факту спам-рассылки ведется проверка. У банка меняются собственники: 50% акций, которые в равных долях принадлежат правительствам Севастополя и Крыма, останутся за ними, но остальные акции, которые сейчас принадлежат физическим лицам, будут перераспределены.

По словам управляющего, часть акций «Генбанка» будет продана «Собинбанку», входящему в банковскую группу «Россия» (как и «Генбанк», находится под международными санкциями. — Ред. ). При этом управляющий отказался отвечать на вопрос о том, продолжит ли «Генбанк» функционировать как самостоятельная кредитная организация, либо перейдет под вывески «Собинбанка» или «России».

Интересный факт: ранее советник председателя совета директоров «Генбанка» Евгений Двоскин (его называют реальным владельцем банка) заявлял о готовности продать свой пакет акций — 7,2% — «за символическую сумму».

В правительстве Крыма заверяют, что никаких неприятностей ни для крымчан, ни для финансовой системы полуострова ждать не стоит. Официальные СМИ распространили заявление заместителя главы республики Виталия Нахлупина: «Ситуация заключается в проблеме быстрого роста банка. «Генбанк» в 2014 году выполнил глобальные задачи по поддержанию банковской системы в Крыму. Банк достаточно динамично развивался и существовала проблема с конца 2016 — начала 2017 года — банк не мог выдавать определенные суммы кредитов. А мы вошли уже в ФЦП, мы уже получили полностью все документы для того, чтобы получить истинное банковское кредитование, и, соответственно, эта проблема роста наблюдалась в банке. То есть банку нужен глобальный инвестор для того, чтобы продолжать осуществлять операции банковского кредитования в больших масштабах <…> Никаких проблем ни в «Генбанке», ни с инвестором не существует, все банковские операции проходят в штатном режиме, есть непрерывность банковских операций. Наличных средств в банкоматах более чем достаточно. Все платежи будут осуществлены вовремя, никоим образом ни индивидуальные предприниматели, ни физические лица, ни юридические лица напряженности не почувствуют».

В схожей манере выступил и глава республики Сергей Аксенов, написавший в фейсбуке, что «Генбанк» в полном объеме продолжит свою деятельность».

В правительстве Севастополя такого единодушия нет. Один из высокопоставленных чиновников сообщил «Новой газете», что «не понимает, что происходит с банком». В пресс-службе городского правительства также сообщили, что у них «пока нет позиции для СМИ».

Несмотря на заверения чиновников Крыма, в «Генбанке» в четверг наблюдались проблемы с проведением платежей. Так, севастопольская автошкола «Формула» опубликовала в своих соцсетях сообщение: «Внимание! Просьба не осуществлять оплату за обучение через отделения «Генбанка». Банк закрывается, платежи не доходят». Невозможность осуществить очередной платеж по кредитам подтвердили «Новой» четверо клиентов. При этом они отметили, что в банке объяснили ситуацию техническими проблемами и пообещали не начислять пени и штрафы.

За разрешением ситуации вокруг «Генбанка» на полуострове следят даже далекие от экономической повестки люди. Число своих клиентов банк не раскрывает, но известно, что это второй по величине банк Крыма после РНКБ. На вкладах — 18,8 млрд рублей. Участвует в Федеральной целевой программе развития Крыма и Севастополя, в том числе — в ее социальной части, помощи с покупкой жилья для молодых семей.

В самом банке клиентов просят не беспокоиться и заверяют: те, кто держит в банке менее 1 400 000 рублей, — могут спать спокойно, их вклады застрахованы государством. На вопросы о более крупных вкладчиках отвечать отказываются.

Продолжает праздновать победу над российским правоохранительными органами, бюджетом и просто здравым смыслом. Под предлогом помощи Крыму, в котором он открыл филиалы своего «Генбанка», Двоскин у всех на глазах выкачал из него 15 млрд рублей. И не на какие-то социальные проекты, а просто «положил в карман». Что за этим должно последовать? Правильно: отзыв лицензии у «Генбанка», возбуждение дела, отправка в СИЗО.

Что же сделали хорошие знакомые Двоскина зампреды ЦБ Василий Поздышев и Дмитрий Тулин? Они «закрыли глаза» на все проказы банкира и организовали санацию «Генбанка». Да, Двоскин его лишился. Но, по нашим данным, он с радостью сбросил этот груз ответственности с «дырой» в 15 млрд рублей. И ничего ему за это не будет. Уже осенью или в начале 2018 года стоит ожидать переход под контроль Двоскина нового банка.

Так припеваючи он живет уже очень давно, набивая свои карманы. Почему? Да потому что Евгений Двоскин всегда умел делиться с нужными людьми. И не только из ЦБ РФ. На его довольствии побывало и множество генералов различных ведомств. Например, бывший замглавы ДЭБ МВД РФ Андрей Хорев и замглавы ФСКН Николай Аулов. Первый уходил с огромным скандалом: уголовным делами, обвинениями в коррупции. Думаете, «утонул»? Вовсе нет.

По информации источника, вначале Хорев пристроился в бизнес-империю братьев . То он заведовал безопасностью их спиртового бизнеса, потом выполнял спецпоручения в Мособлбанке, который санировал СМП-банк Ротенбергов. С 2014 года Хорев числится членом совета директоров АО «Евразийский»- структуры, на владельцах которой «клейма ставить негде». Не менее «феерично» уходил и Аулов- Испания передала в Интерпол материалы на его розыск за связи с и «отмывание» денег. Но он тоже не пропал и нашел себе сладкое место.

Двоскин, Хорев, Аулов- это непотопляемые люди. И вот, что странно – спецслужбам все о них давно известно. Это ясно из давнишней справки одного из ведомств, оказавшейся в распоряжении редакции.

Справка

Начиная с 2000 года, в силу факторов коньюктурного характера, экономика Российской Федерации получила новый импульс для глобальной перестройки своего внутреннего экономического и политического потенциала.

Так, в результате устойчивого роста цен на нефть и другие виды сырья приток валютной выручки возрос в десятки раз. Бюджет России к 2007 году вырос до 6,96 триллионов рублей. Денежная масса на декабрь 2007 года достигла 11, 5 триллионов рублей и продолжает расти (в 2000 году – 2 триллиона рублей, декабрь 2006 года – 8,5).

Согласно статистики Минэкономразвития, макроэкономические показатели с каждым годом приближаются к мировым.

Правоохранительные органы и спецслужбы в течение семи лет рапортуют о непримиримой борьбе с экономической преступностью (уклонением от уплаты налогов, отмыванием денежных средств, финансированием терроризма, наркотиков, и т.д.)

На данном направлении борьбы сосредоточено колоссальное число сотрудников ФСБ России, МВД России, ФСКН России ФНС России, ФТС России, Росфинмониторинга, ЦБ России.

Для более эффективной борьбы с различными видами экономических преступлений Государством создаются всё новые и новые подразделения в данных структурах. В основном со звучными названиями и глобальными функциями. Практически только ленивый, не пишет и не говорит в своих докладах о, так называемых, фирмах «однодневках» и великих усилиях правоохранительных органов направленных на выявление и последующее доказывание отдельных преступлений экономического характера.

Однако никто, вот уже в течение 7 лет, даже не упомянул - кто способствует основным видам преступлений и что происходит в финансовом секторе России.

После убийства первого заместителя ЦБ России в прессе появились оголтелые статьи об отмывании, «обналичивании» крупных денежных средств, осуществляющемся через различные кредитные организации, а также списки банков, у которых уже отозваны лицензии за отмывание денежных средств и «обналичивание». В тоже время реальных, выявленных правоохранительными органами и спецслужбами, лиц, причастных к данным видам преступлений за семь лет практически нет. В основном к уголовной ответственности привлекаются, так называемые, «подписанты» (лица, которые за определённый процент готовы предоставить свою кредитную организацию для осуществления данных операций или готовые занять должность председателя банка).

Так, в период с 2004 года по настоящее время за данные операции отозваны лицензии более чем у 110 банков и НКО. Согласно официальной статистики Государственной корпорации по страхованию вкладов сумма отмытых и обналиченных через эти банки и НКО денежных средств составляет более 1 триллиона рублей. Однако, данная цифра является сильно заниженной. Так, только одним ОПС (организованное преступное сообщество) с апреля 2004 года по февраль 2005 года было обналичено 235 млрд. руб., 391 млн. дол. США и 66 млн. евро. ОПС использовало реквизиты только двух «целевых» банков «Родник» и «АКА-Банк». Через НКО «Комуст Инкасс» за шесть месяцев 2006 года выведено в теневой оборот 75 млрд. руб. Данный список можно продолжить.

Но наиболее «вольготную жизнь» данные ОПС получили с ноября 2006 года по настоящее время.

Так, за данный период времени было «сожжено» более 50 кредитных организаций. Правоохранительными органами, отвечающими за экономическую безопасность страны, не установлено и не привлечено к уголовной ответственности ни одно лицо.

Однако, новым руководство ДЭБ МВД России в мае 2007 года были приняты все меры по увольнению сотрудников, ведущих разработку ОПС, занимающихся незаконными банковскими операциями, связанными с обналичиванием, отмыванием, выводом валютных средств за рубеж, финансированием терроризма и экстремизма в России.

Непосредственное участие по недопущению сотрудников в штатное расписание ДЭБ МВД РФ принял заместитель начальника ДЭБ МВД России полковник милиции Хорев А.В.

Ранее данный сотрудник работал в органах ФСНП России и ФСКН России. С 2000 года имеет устойчивые коррумпированные связи с руководителями наиболее крупных ОПС, занимающихся данными незаконными операциями.

Так, Хорев А.В. неоднократно проходит по ряду разработок, осуществляемых ДБОПиТ МВД России. Согласно имеющихся данных он оказывает полное покровительство группе «Амерханова» (обналичивание, отмывание, финансирование терроризма и т.д.). Имеет непосредственное отношение к группе Мязина И.Г., Ситникова, Двоскина Е.В. (обналичивание, отмывание, финансирование терроризма).

Последняя группа за своё существование «сожгла» более 40 кредитных организаций и в настоящее время продолжает свой марш. Эти преступления против национальной безопасности государства строятся на тесных взаимоотношениях с Хоревым А.В., а также начальником ГУ МВД России по ЦФО Ауловым А.А., которые, имея рычаги управления в МВД России, «сторонников» в среднем звене ФСБ России (управление «М») умело закрывают все проблемы данных групп.

Так в ноябре 2006 года, после вступления в должность начальника ГУ, Аулов Н.Н. организовал преступную деятельность через КБ «Мигрос», который был приобретён ОПС Мязина И.Г.

Для достижения этой цели, сотрудники ЦФО, по указанию Аулова Н.Н., завели материал по КБ «Мигрос» и под прикрытием этого материала в течение 20 дней, находясь в банке, осуществляли контроль за незаконными банковскими операциями (такса за «крышу» 100 тыс. дол. США в день). Используя реквизиты данной кредитной организации, ОПС получило «прибыль» около 30 млн. дол. США за 20 деней.

Практически по всем «сожжённым» банкам прибыль данного ОПС колеблется в районе 20- млн дол. США (к уголовной ответственности никто не привлечён).

Согласно собранных сведений Аулов лично посещал КБ «Мигрос» при проведении незаконных банковских операций.

Близость Аулова Н.Н. к данным лицам обусловлена его давним знакомством с гражданином Двоскиным Е.В. (представитель Иванькова К.В. «кличка Япончик»). Знакомство состоялось через Малышева А.Н.

Согласно данных ФБР гражданин Двоскин Е.В. 21 марта 1966 года эмигрировал с матерью в США из СССР. Там обосновался под фамилией Слускер Е.В.. В период с 1989 года по 2001 год неоднократно привлекался правоохранительными органами США к уголовной ответственности (разбои, оружие, наркотики, фальшивые документы, мошенничество). Агентами Федерального Бюро Расследований установлено более 10 фамилий, которые использовал гражданин для осуществления своей противоправной деятельности.

В 2001 году гражданин Слускер Е.В. депортирован из США. При помощи своих подельников он легализовался в г. Санкт-Петербурге. Полная легализация данного гражданина осуществлена в июне 2002 года через паспортный стол ОВД «Октябрьского района» г. Ростов на Дону (по фальшивым документам получает фамилию Двоскин). Сразу же он становится учредителем ОАО «Пеликан», где ему было передано 60 % акций (игровой бизнес). В 2002 году он, при помощи Аулова Н.Н., легализовывается в г. Москве и открывает представительство ОАО «Пеликан». В последствии знакомится с Мязиным И.Г. (ранее данный гражданин фигурировал по уголовному дело о хищении и также имел контакты с бывшим начальником РУОП по г. Санкт-Петербург Ауловым) и приобщается к обнальному бизнесу (фактически данная группа становится одним из спонсоров продвижения Аулова Н.Н. на руководящие должности).

В 2007 году ДБОПиТ МВД России, СК при МВД России, при содействии ФБР и Росфинмониторинга, получают неопровержимые данные о причастности данной ОПС к финансированию терроризма и данные по отождествлению Двоскина Е.В.

Через каналы Росфинмониторинга направлены запросы в Испанию, Францию, Монако, Германию, США и другие страны с целью установления счетов и недвижимости вышеуказанных лиц.

В настоящее время Аулов Н.Н., превышая свои полномочия, скрывает от следствия и сотрудников ФБР гражданина Слускера Е.В.. Не исключено, что с целью сокрытия следов своей противоправной деятельности граждане Хорев А.В., Аулов Н.Н., а также другие лица пойдут на крайние меры по устранению ненужных им свидетелей, располагающих информацией о финансировании терроризма, убийстве первого заместителя председателя Банка России и т.д.

До 13 сентября 2006 года (убийство Козлова) Мязин И.Г., Двоскин Е.В. входили в ОПС, возглавляемое Элбакидзе Э.Д. (кличка «Джуба»), там же, в качестве подручного, находился и Френкель. Последняя встреча Мязина и Френкеля была зафиксирована 10 января 2007 года, 11 января 2007 года Френкель был арестован. В настоящее время анализ финансовых операций по КБ «Дисконт» показывает, что денежная масса шла из КБ «Белком», который был подконтролен группировке Мязина И.Г.

В тоже время в 2003 году расследования ФБР показало, что Слускер «Двоскин» причастен к финансовым мошенничествам на территории США и ему грозит 25 лет лишения свободы.

По данной разработке так же не желательным свидетелем для Аулова Н.Н., Хорева А.В. и других должностных лиц может быть Элбакидзе Д.Э. («кличка Джуба»). Ранее являлся финансовым советником сенатора и миллиардера Джим Керри США.

В настоящее время можно констатировать, что кроме финансовой власти основанной на криминальных потоках (финансирование терроризма) данные лица и их окружение предпримут попытку захвата высших постов в МВД России, ФСБ России.

Для этих целей ими используются как информационные ресурсы, так и служебные полномочия, предоставленные им Государством.

Ввиду своей алчности данная группа руководящих работников, помимо нанесения экономического и политического урона России, непосредственно причастна к гибели сотрудников правоохранительных органов на Северном Кавказе. Это полное покрывательство в финансировании терроризма и экстремизма.

Некоторые российские банкиры, пришедшие в Крым после того, как полуостров вошел в состав России, более известны своим участием в отмывании денег, чем банковским бизнесом. Репортеры Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) изучили владельцев крымских банков и обнаружили, что некоторые из них были вовлечены в масштабные сомнительные банковские операции, например в вывод 20 млрд долларов из России в Молдову, о чем OCCRP рассказывал в прошлом году . Приход крупных российских «обнальщиков» в Крым может говорить и о том, что полуостров рискует превратиться в «хаб» для незаконной банковской деятельности и организованной преступности, как это происходило ранее с Приднестровьем и Осетией.

Финансовая катастрофа

После того как на референдуме жители Крыма под «защитой» российских военных проголосовали за присоединение к России, на полуострове случилась финансовая катастрофа.

Украинские банки, работавшие в Крыму, поспешили закрыть почти 1000 своих отделений, а Национальный банк Украины запретил проводить финансовые операции на полуострове. Торговля с Украиной почти остановилась, а затем последовали международные санкции: компании Visa и Mastercard приостановили свои операции в Крыму, превратив карты клиентов в бесполезный пластик.

Вскоре власти России постарались создать новую финансовую систему на территории Крыма и Севастополя. Было принято несколько законов о защите вкладчиков бывших украинских банков, а также об управлении активами ушедших с полуострова банков. Для исполнения этих законов была создана новая организация - Фонд защиты вкладчиков (подведомственен российскому Агентству по страхованию вкладов).

Как только были приняты эти законы, в Крым потянулись архитекторы новой финансовой системы. Они первыми получили в распоряжение активы ушедших украинских банков, первыми смогли извлечь выгоду из своего тогда монопольного положения - на счета их банков направились финансовые потоки как из федерального центра, так и из самого Крыма.

И хотя в России о многих из этих банков тогда мало кто слышал, на полуострове они начали быстро расти. Первыми в Крыму оказались банкиры с криминальным прошлым и очень хорошими связями в спецслужбах России.

Из американской тюрьмы - к крымским берегам

4 апреля 2014 года Генбанк стал первым российским банком, открывшим двери своих отделений в Севастополе. Это случилось спустя несколько недель после «присоединения» полуострова к России. К тому моменту Генбанк был малоизвестен в России: он занимал 315-е место среди российских банков по объему активов и имел всего два отделения - в Омске и Ростове-на-Дону.

Но с апреля дела у банка пошли в гору. Судя по официальному сайту Генбанка , он управляет более чем 90 филиалами в Крыму - это вторая по величине банковская сеть на полуострове. Генбанк получил в свое распоряжение собственность бывших украинских кредитных организаций - Кредобанка, Брокбизнесбанка и банка «Пивденный». Банк также эмитирует кредитные карты, но с ограничением: они не могут использоваться для интернет-платежей. К международным платежным системам Генбанк подключен через московский Росбанк - «дочку» французской группы Societe Generale.

Генбанк контролирует противоречивый российский банкир Евгений Двоскин . Ему принадлежит 4,8% акций банка, а его супруга возглавляет совет директоров. Двоскин упоминался в нескольких уголовных делах в России и США, в основном в связи с масштабными операциями по отмыванию денег . Но ни по одному из дел Двоскин не привлекался к ответственности. Наоборот, чаще за решетку попадали те, кто расследовал его банковскую деятельность.

В 2006 году группа оперативников российского МВД начала одно из самых масштабных финансовых расследований в истории страны. Это расследование касалось десятка небольших российских банков, через которые проводились незаконные банковские операции на десятки миллиардов долларов. Несколько офицеров в отставке из этой группы рассказали OCCRP, что оборот незаконных операций, которые им удалось выявить, превысил триллион рублей за несколько лет.

Возглавлял эту группу Дмитрий Целяков , офицер КГБ, а затем майор Департамента по борьбе с организованной преступностью и терроризмом (ДБОПиТ). Целяков рассказал OCCRP, что ему и коллегам удалось выявить несколько организованных преступных группировок, которые контролировали десятки небольших банков. Эти кредитные организации, по словам Целякова, не вели реальной банковской деятельности, а занимались тем, что принимали на свои счета деньги сомнительного происхождения, а затем транзитом отправляли их за границу или обналичивали на территории России.

По словам Целякова, в центре их расследования находилась и «группа Двоскина», как ее называет бывший офицер милиции. «Двоскин со своими партнерами имел отношение к деятельности ряда российских банков, у которых позднее ЦБ отзывал лицензии за отмывание денежных средств. В течение всего нескольких лет эти банки отмыли миллиарды долларов», - говорит Целяков.

В ходе своего расследования группе Целякова совместно с американским ФБР удалось узнать подробную информацию о прошлом Двоскина.

Евгений Двоскин родился в Одессе в 1966 году, а в 1977-м вместе с семьей эмигрировал в США. На тот момент российский банкир носил фамилию Слускер. В Америке, по данным ФБР, Слускер был впервые арестован в 1989 году нью-йоркскими полицейскими «за ограбление, владение краденым имуществом и владение сильнодействующими препаратами, изъятыми из свободного оборота». В последующие 10 лет Евгений Слускер арестовывался еще много раз - за кражу, незаконное владение оружием, дачу взятки общественному служащему и другие преступления.

В своем недавнем интервью журналу «Профиль» Евегний Двоскин рассказал, что из США он уехал в Россию добровольно в связи с тем, что у его супруги «заканчивался вид на жительство». Однако в ФБР на этот счет были другие сведения: в официальном письме российскому МВД американские коллеги писали, что в 2000 году Слускер был в очередной раз арестован за использование фальшивого паспорта, а в 2001 году депортирован из США.

До своего вынужденного отъезда из Америки Двоскин успел познакомиться с некоторыми наиболее влиятельными представителями криминального мира России. В письме ФБР российскому МВД, например, говорится: «Расследование ФБР показывает, что Слускер/Двоскин и Вячеслав Кириллович Иваньков совместно отбывали наказание в тюрьме в США. Имеются основания полагать, что Слускер/Двоскин является тесной связью Иванькова». Вячеслав Иваньков по кличке Япончик - один из легендарных российских воров в законе, умер в 2009 году в Москве после покушения.

Вернувшись в Россию, Двоскин занялся банковским бизнесом, хотя при этом формально он не значился акционером или руководителем ни одного из банков. Вот как он сам описывал специфику своей работы на одном из допросов: «Существо моей профессиональной деятельности заключается в том, что я обеспечиваю сохранность и стабильность финансовых потоков своих клиентов, поступающих в те или иные банки, рекомендованные мною как финансовым консультантом… Таким образом, к моим клиентам относятся различные банки и предприятия, перечень которых достаточно велик».

Судя по документам из уголовного дела, Двоскин и его партнеры имели отношение ко множеству российских банков, у которых ЦБ отзывал лицензии за участие в отмывании денег. Например, в материалах дела имя Двоскина связывалось с банками «Мигрос», «Фалькон» и Сибирским банком развития. В 2006-2007 годах у этих банков были отозваны лицензии за отмывание денег. Только в этих трех кредитных учреждениях оборот сомнительных операций составил примерно 3 млрд долларов.

В интервью «Профилю» Евгений Двоскин утверждал, что никогда не имел отношения к этим банкам, а информация была сфабрикована экс-сотрудниками правоохранительных органов, которые вымогали у него деньги.

Дмитрий Целяков говорит, что, когда он и его коллеги начали заниматься Двоскиным, на их группу оказывалось беспрецедентное давление. «Мы прослушивали телефоны Двоскина и его партнеров и узнали, что у них есть очень влиятельные друзья в российских спецслужбах. Меня пытались уволить много раз. Однажды в кабинет следователя, который вел дело о банках, связанных с Двоскиным, пришли с обыском сотрудники ФСБ и МВД и изъяли все важные документы. Их интересовали именно материалы о Двоскине», - говорит Целяков.

В 2008 году Дмитрий Целяков был арестован за покушение на мошенничество в отношении другого известного банкира Германа Горбунцова . Целяков провел в тюрьме четыре с половиной года. На Германа Горбунцова в 2012 году в Лондоне было совершено покушение , но банкир чудом выжил. А дело в отношении банков, по мнению Целякова, связанных с Евгением Двоскиным, развалилось; сам Двоскин получил государственную защиту, его охраняли сотрудники Управления собственной безопасности ФСБ. Письмо о предоставлении защиты Двоскину подписывал генерал ФСБ Наиль Мухитов , сегодня возглавляющий службу безопасности «Роснефти».

Люди из "Ландромата"

В 2014 году OCCRP писал о, возможно, самой крупной операции по отмыванию преступных доходов в Восточной Европе. Журналисты назвали эту операцию «Ландроматом». Эта схема работала с 2011 по 2014 годы, она позволила преступникам вывести из России в Молдову, а затем в Латвию около 20 млрд долларов. Почти все денежные переводы осуществлялись на основании сфальсифицированных решений молдавских судей. В отношении многих судей из Молдовы, замешанных в схеме, сегодня расследуются уголовные дела о получении ими взяток.

Судя по документам из молдавского уголовного дела, санкт-петербургский банк «Балтика» был одним из самых активных пользователей «Ландромата». Молдавские правоохранители писали, что клиенты «Балтики» перевели в Молдову по сомнительным платежам 77 млрд рублей (около 2 млрд долларов по действовавшему курсу).

Оксана Черняк, председатель правления «Балтики», в письме OCCRP отрицала какие-либо нарушения со стороны банка и его клиентов. Основной владелец «Балтики» Олег Власов отказывался обсуждать эти вопросы с OCCRP.

Имя Олега Власова также упоминалось в расследовании, которое вела группа офицера Целякова. «По данным «прослушки», Власов был хорошо знаком с банкирами, которые занимались отмыванием денег. Мы даже допрашивали его, но потом дело развалилось, а я был арестован», - говорит Целяков.

Власов вместе со своими партнерами по «Балтике» сегодня работает в Крыму. Им принадлежит банк «Верхневолжский», который до «присоединения» Крыма в основном работал в ярославском регионе.

«Верхневолжский» пришел в Крым в 2014 году: сегодня на полуострове, по данным ЦБ, работают 26 офисов банка. В декабре 2014 года ЦБ оштрафовал «Верхневолжский» за нарушение закона о противодействии отмыванию денег. Регулятор не уточнил, в чем заключались эти нарушения.

Судя по документам молдавских правоохранителей, в схеме по выводу денег из России в Молдову участвовали также клиенты Темпбанка . Сегодня у Темпбанка работают два отделения в Крыму - в Симферополе и Севастополе.

В 2014 году Темпбанк был включен в санкционный список США, но не из-за Крыма, а из-за Сирии. В пресс-релизе американского казначейства говорилось: «Московский Темпбанк и его топ-менеджер Михаил Гаглоев оказывали материальную поддержку и услуги правительству Сирии, включая Центральный банк Сирии и SYTROL, государственную нефтяную компанию».

Другие связи с отмыванием

К2 банк - небольшая кредитная организация из Карачаево-Черкесии. Банк занимает 466-е место по размеру активов в России. После «присоединения» Крыма К2 открыл шесть отделений в Севастополе, Симферополе, Феодосии и Евпатории. Акции банка распределены между 12 людьми, каждый из которых контролирует не больше 10%. Имена этих акционеров не сильно известны в банковском мире России. OCCRP удалось обнаружить, что некоторые совладельцы К2 банка могли иметь отношение к другим финансовым учреждениям, которые занимались отмыванием денег.

Один из основных акционеров К2 банка - Маргарита Чуканова, ей принадлежат 10% акций. Человек с таким же именем владел миноритарной долей в небанковской кредитной организации «РК-Центр». ЦБ отозвал лицензию у этой организации в 2006 году за отмывание денег. В своем пресс-релизе регулятор утверждал, что всего за два месяца 2006 года «клиентами кредитной организации были осуществлены в пользу нерезидентов платежи, имеющие признаки фиктивности, на общую сумму 25,3 млрд рублей».

Другой российский банк, пришедший в Крым, - Аделантбанк. Банк занимает 561-е место в России по размеру активов, а на полуострове работают три его отделения.

Акции Аделантбанка распределены между одиннадцатью людьми, каждый из которых контролирует небольшую долю. Один из них - Максим Липский. По данным ЦБ, человек с таким же именем был акционером московского банка «Совинком» (через британскую компанию Brys Worldwide Ltd). В 2014 году ЦБ отозвал лицензию у «Совинкома» за нарушение различных законов, в том числе о противодействии отмыванию преступных доходов. Регулятор утверждал, что клиенты «Совинкома» в 2013 году совершили сомнительные операции на общую сумму 6,8 млрд рублей.

Другой акционер Аделантбанка - Анна Лыга. Человек с таким же именем через ряд российских компаний в 2013 году владел долей в Генбанке, который контролирует Евгений Двоскин.